SBI-EXE-i『新興国株式ファンド』から『つみたて新興国株式ファンド』に乗り換えるメリットを徹底解説

インデックスファンドは手数料が安く、積み立て購入できる点で非常に人気があります。

私は2015年5月からインデックスファンドの積立購入を開始しています。

当初、ポートフォリオで悩んだのが新興国株式のインデックスファンド。このセクターはインデックスファンドの中でも手数料が高いんですよね。

悩んだ挙句、『三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス』を選択しましたが、手数料が更に安い『SBI-EXE-i新興国株式ファンド』に乗り換えていました。

＜2015年当時の手数料＞

• eMAXIS新興国株式インデックス：0.648%
• EXE-i新興国株式ファンド：0.4354%

ここに、ニッセイが低コスト競争を仕掛けた結果、どのファンドも手数料を下げる結果となり、『SBI-EXE-i新興国株式ファンド』は直近で0.3794%まで下がっています。

しかし、更に手数料が安いファンドが昨年12月に登場していました。その名は、

『SBI-EXE-iつみたて新興国株式ファンド』

ほったらかし投資が積立投資の醍醐味ですが、ほったらかしの盲点は、良いファンドが出来てきたときに気づかないところですね。

SBI-EXE-iつみたて新興国株式ファンドとは？

2017年12月6日に新たにラインナップされたファンドです。

シュワブ エマージング・マーケッツエクイティETFを投資対象としており、このETFがFTSEエマージング・インデックスに連動する投資成果を目指しています。

「間接的に新興国株式ETFに投資する」といったイメージですね。

運用にあたっては、ファミリーファンド方式を採用しています。

『SBI-EXE-iつみたて新興国ファンド』の特筆すべき点は、信託報酬（コスト）の安さです。

信託報酬は驚きの、年0.1948%

新興国株式のインデックス系のファンドでは最小コストです。

SBI-EXE-i新興国株式ファンドとの違いは？

『SBI-EXE-i新興国株式ファンド』も、シュワブ エマージング・マーケッツエクイティETFを投資対象としていますが、割合的には90％です。

残り10％はiシェアーズ コア MSCIエマージング・マーケッツETFというMSCIエマージング・マーケッツ インベスタブル マーケット インデックスをベンチマークとしたETFに投資しています。

こちらはファンド・オブ・ファンズ方式が採用されています。

『SBI-EXE-iつみたて新興国株式ファンド』は、新興国の大型株・中型株のみであったのに対し、『SBI-EXE-i新興国株式ファンド』は小型株まで網羅されていることになります。

また、信託報酬の差が大きいです。

『SBI-EXE-i新興国株式ファンド』の信託報酬は年0.3794%

『SBI-EXE-iつみたて新興国株式ファンド』は年0.1948％なので、約半分のコストになっています。

2つのファンドの違いを表にまとめます。

どちらを積み立てるべき？

信託報酬からすると明らかに『SBI-EXE-iつみたて新興国株式ファンド』です。

インデックス系でかつ積立を行っている人は、基本的に長期運用前提のハズ。

そうであれば、信託報酬の差が約半分小さくなるという点は、大きな利点です。

あとは、小型株についてどう考えるかです。

大型株・中型株のシュワブ エマージング・マーケッツエクイティETFと小型株を含むiシェアーズ コア MSCIエマージング・マーケッツETFのチャートを比較してみました。

• 青：シュワブ エマージング・マーケッツエクイティETF
• 赤：iシェアーズ コア MSCIエマージング・マーケッツETF

5年間のチャートですが、動きとしてはほぼ同じ。

ということは、iシェアーズ コア MSCIエマージング・マーケッツETFを10％含むか否かの両ファンドの運用益の差は、「ゼロに等しい」と言い切れる事になります。

よって、圧倒的に『SBI-EXE-iつみたて新興国株式ファンド』がオススメという事です。

まとめ

正直、乗り換えない理由を探すのが困難なくらいです。

早めの乗り換えをオススメします！！

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