リバランスをしようと思って現在のアセットアロケーションを調べてみた

リバランスをしてみようかなーと思ってた矢先、世界全体で株価が下落するという事態になっており、ちょっと様子見しようと思っていたアマルフィです(｡･ω･)ﾉﾞ ｺﾝﾁｬ♪

リバランスしようにも、運用開始時のアセットアロケーションと現在のアセットアロケーションとの間に、どれだけ乖離があるのか把握していないので、今日は資産運用開始時のアセットアロケーションと2016年1月17日時点のアセットアロケーションを比較してみようと思います。

資産運用開始時アセットアロケーション

2015年5月からインデックスファンドによる積立投資をスタートしました。

当初は50,000円の積立額だったのですが、7月から83,000円に変更したため、7月のアセットアロケーションを掲載します↓↓

こんな感じで、先進国株式と先進国債券に比率が高いアセットアロケーションになっています。

ちなみにポートフォリオは、

• ニッセイ外国株式インデックスファンド
• ニッセイTOPIXインデックスファンド
• SBI-EXEi新興国株式インデックス
• ニッセイ外国債券インデックスファンド
• ニッセイ国内債券インデックスファンド
• 三菱eMAXIS新興国債券インデックスファンド
• ニッセイJリートインデックスファンド
• ニッセイグローバルリートインデックスファンド

です。

2016年1月17日時点アセットアロケーション

そんでもってこちらが今現在のアセットアロケーションになります↓↓

気になる乖離差は？

これによるアセットアロケーションの乖離差は以下の通りです。

• 先進国株式【30.2％⇒29.5％（－0.7％）】
• 日本株式【12.0%⇒11.5％（-0.5％）】
• 新興国株式【10.8％⇒9.5％（-1.3％）】
• 先進国債券【13.4％⇒13.4％（±0％）】
• 日本債券【7.8％⇒9.0％（+1.2％）】
• 新興国債券【9.0％⇒9.0％（±0％）】
• Ｊリート【8.4％⇒9.2％（+0.8％）】
• Ｇリート【8.4％⇒8.9％（+0.5％）】

うーむ、これリバランスの必要あるのかね？

新興国株式の下がり幅が一番大きいけど、新興国株式は今買い時じゃないしなーと(￣~￣；) ウーン

結局のところは引き続き様子見なのであーるヾ(￣o￣;)ｵｲｵｲ

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